Para realizar cualquier trámite ante las empresas del sector financiero, incluidas las compañías aseguradoras, se requiere de la entrega de documentación para comprobar la identidad del solicitante. Dichos documentos serán tratados con toda confidencialidad y son generalmente los siguientes:
Personas físicas
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Identificación oficial vigente:
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Credencial de elector
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Pasaporte
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Cédula profesional
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Comprobante de domicilio, en caso de que el de la identificación oficial no sea el actual. El comprobante no deberá tener una antigüedad mayor a 3 meses, y no necesita estar a nombre del solicitante (excepto cuando se trate de un estado de cuenta bancario):
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Agua
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Gas
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Luz
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Teléfono fijo
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Predial
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Estado de cuenta emitido por una institución oficial del sistema financiero (a nombre del solicitante)
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Constancia de Situación Fiscal (RFC) si desea que se generen facturas con validez fiscal (deducibles)
Personas Morales
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Acta Constitutiva con datos de inscripción al RPPC
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Acta de poderes en caso de que estos no aparezcan en la constitutiva (con datos de inscripción)
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Constancia de Situación Fiscal (RFC)
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Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses
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Identificación oficial vigente del representante legal
¿Como evitar que se alargue nuestro trámite por errores en el envío de documentos digitalizados?
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Para una mejor calidad de las imágenes, se sugiere el uso de aplicaciones como CamScanner.
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Las credenciales deben ser enviadas por ambos lados, y se deben de ver completas en la fotografía o escaneo, sin cortes, reflejos ni sombras.
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En el caso del pasaporte, este debe incluir ambas hojas (a libro abierto), completo, sin cortes, reflejos ni sombras.
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Los comprobantes de domicilio deben estar completos, observándose las 4 esquinas del documento. Cuando tenga un ticket engrapado, este podrá hacerse a un lado, siempre y cuando no tape el texto del documento.
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En el caso de los estados de cuenta bancarios, si usted así lo prefiere, puede tapar o borrar los saldos, pero los datos como su nombre, logotipo de la institución, número de cuenta y fecha del documento, deben aparecer de forma clara.
- La Constancia de Situación Fiscal debe ser la descargada directamente del portal del SAT. Cabe mencionar que, si existe algún cambio en sus datos fiscales, conforme a las reglas de facturación del CFDI 4.0, debe dar aviso a sus proveedores para que puedan modificar esta información en sus bases de datos y poder seguir timbrando sus facturas.
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Si va a realizar el envío de los documentos vía WhatsApp, primero tome la fotografía del documento utilizando la aplicación de cámara normal de su celular y posteriormente envíe la fotografía desde la galería, ya que la cámara de WhatsApp toma imágenes de muy baja resolución, y en el momento de imprimir, el texto se vuelve ilegible, lo cual retrasará su trámite pues se le solicitará nuevamente el documento.
- A continuación presento algunos ejemplos:
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